{"id":22072,"date":"2026-06-09T21:28:55","date_gmt":"2026-06-09T21:28:55","guid":{"rendered":"https:\/\/mifavorita.com.pa\/2017\/?p=22072"},"modified":"2026-06-09T21:32:05","modified_gmt":"2026-06-09T21:32:05","slug":"presunto-fraude-bancario-por-mas-de-48-mil-mantiene-a-profesor-universitario-en-espera-de-justicia","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/mifavorita.com.pa\/2017\/presunto-fraude-bancario-por-mas-de-48-mil-mantiene-a-profesor-universitario-en-espera-de-justicia\/","title":{"rendered":"PRESUNTO FRAUDE BANCARIO POR M\u00c1S DE $48 MIL MANTIENE A PROFESOR UNIVERSITARIO EN ESPERA DE JUSTICIA"},"content":{"rendered":"\n

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Lo que comenz\u00f3 con una serie de correos electr\u00f3nicos sobre compras que nunca realiz\u00f3 termin\u00f3 convirti\u00e9ndose en un presunto fraude bancario por m\u00e1s de 48 mil d\u00f3lares. La v\u00edctima, un profesor de la Universidad Tecnol\u00f3gica de Panam\u00e1, asegura que delincuentes utilizaron su identidad para obtener m\u00faltiples tarjetas de cr\u00e9dito en distintas entidades financieras sin su autorizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

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La denuncia fue presentada en diciembre de 2022, cuando el docente empez\u00f3 a recibir notificaciones de compras realizadas con tarjetas de cr\u00e9dito que desconoc\u00eda. Seg\u00fan explic\u00f3 la abogada querellante, Yorlenis Andrion, su cliente \u00fanicamente hab\u00eda solicitado una tarjeta de cr\u00e9dito a una entidad bancaria, la cual nunca le fue aprobada.<\/p>\n\n\n\n

Sin embargo, en cuesti\u00f3n de d\u00edas comenz\u00f3 a recibir alrededor de doce correos electr\u00f3nicos de diferentes bancos, algunos de ellos sin presencia en Penonom\u00e9, inform\u00e1ndole sobre compras efectuadas en supermercados, tiendas de electrodom\u00e9sticos y otros establecimientos comerciales utilizando tarjetas de cr\u00e9dito emitidas a su nombre.<\/p>\n\n\n\n

Ante la situaci\u00f3n, el profesor acudi\u00f3 al Ministerio P\u00fablico para presentar la denuncia correspondiente y posteriormente visit\u00f3 varias entidades bancarias para verificar lo que estaba ocurriendo. Fue entonces cuando descubri\u00f3 que aparec\u00eda registrado como titular de diversas tarjetas de cr\u00e9dito que asegura nunca haber solicitado ni recibido.<\/p>\n\n\n\n

De acuerdo con Andri\u00f3n, las investigaciones iniciales revelaron que varios bancos hab\u00edan aprobado productos financieros utilizando informaci\u00f3n personal de su cliente. La jurista sostiene que detr\u00e1s del caso podr\u00eda existir una estructura organizada dedicada a utilizar identidades ajenas para obtener cr\u00e9ditos y realizar compras.<\/p>\n\n\n\n

\u201cEstamos hablando de un fraude grave. No solamente se falsific\u00f3 una firma, tambi\u00e9n se habr\u00eda utilizado una c\u00e9dula adulterada y datos personales del afectado para tramitar productos financieros\u201d, manifest\u00f3 la abogada durante una entrevista radial.<\/p>\n\n\n\n

La defensa present\u00f3 en 2023 una querella penal contra ocho entidades bancarias y otras personas que pudieran resultar vinculadas a los hechos. Seg\u00fan Andrion, uno de los bancos colabor\u00f3 desde el inicio de la investigaci\u00f3n, aportando informaci\u00f3n sobre la tarjeta de cr\u00e9dito emitida y las circunstancias en que fue aprobada.<\/p>\n\n\n\n

La abogada cuestion\u00f3 adem\u00e1s los controles de seguridad utilizados por las entidades financieras para aprobar y entregar las tarjetas. Indic\u00f3 que, seg\u00fan la documentaci\u00f3n obtenida, varias fueron enviadas mediante empresas de mensajer\u00eda, pese a que el afectado asegura que nunca recibi\u00f3 ninguno de esos productos financieros.<\/p>\n\n\n\n

\u201c\u00bfC\u00f3mo se entrega una tarjeta de cr\u00e9dito a una persona distinta de su propietario? Estamos hablando de una obligaci\u00f3n financiera que posteriormente recae sobre el titular registrado\u201d, se\u00f1al\u00f3.<\/p>\n\n\n\n

Seg\u00fan la querella, las tarjetas emitidas alcanzaron un monto total aproximado de 48 mil d\u00f3lares. Algunas ten\u00edan l\u00edmites iniciales de dos mil d\u00f3lares, mientras que otras recibieron incrementos de cr\u00e9dito en poco tiempo despu\u00e9s de su aprobaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

La situaci\u00f3n tambi\u00e9n provoc\u00f3 afectaciones en el historial crediticio del profesor, quien fue reportado ante la Autoridad Paname\u00f1a de Informaci\u00f3n Crediticia por obligaciones que, seg\u00fan sostiene, fueron adquiridas mediante fraude.<\/p>\n\n\n\n

Andri\u00f3n explic\u00f3 que su cliente present\u00f3 adem\u00e1s una denuncia administrativa ante la Superintendencia de Bancos de Panam\u00e1. No obstante, indic\u00f3 que la entidad le comunic\u00f3 que cualquier actuaci\u00f3n depender\u00eda de los resultados de la investigaci\u00f3n penal que adelanta el Ministerio P\u00fablico.<\/p>\n\n\n\n

La defensa considera que el caso ha avanzado con lentitud pese al tiempo transcurrido desde la denuncia. Seg\u00fan la abogada, a m\u00e1s de tres a\u00f1os de iniciadas las investigaciones todav\u00eda no se han formulado cargos contra ninguna persona relacionada con los hechos.<\/p>\n\n\n\n

Adem\u00e1s del impacto econ\u00f3mico y financiero, Andri\u00f3n asegur\u00f3 que la situaci\u00f3n ha tenido consecuencias emocionales para el afectado y su familia, quienes han tenido que enfrentar la incertidumbre generada por las obligaciones adquiridas presuntamente por terceros utilizando su identidad.<\/p>\n\n\n\n

La abogada sostiene que el objetivo de la querella no solo es identificar a los responsables del fraude, sino tambi\u00e9n lograr que se eliminen por completo las afectaciones registradas en el historial crediticio de su cliente y que se determinen las responsabilidades correspondientes.<\/p>\n\n\n\n

Hasta el momento, el caso contin\u00faa bajo investigaci\u00f3n por parte del Ministerio P\u00fablico.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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